“低投入”“高回報(bào)”“保障本金”……
那些說得天花亂墜的“天使投資”項(xiàng)目
是不是很讓你心動(dòng)？
當(dāng)心！你遇到的很可能是非法集資！
1.這個(gè)“理財(cái)公司”的投資項(xiàng)目都是騙人的！
日前，陳某某成立了綿陽(yáng)某投資理財(cái)有限公司，未申請(qǐng)、更未取得金融機(jī)構(gòu)相關(guān)資質(zhì)。從2015年開始，陳某某通過網(wǎng)上串聯(lián)、發(fā)放宣傳單、制作宣傳展板等形式，公開宣揚(yáng)多個(gè)投資項(xiàng)目，并承諾每月按投資金額的1.5%至2.0%向集資群眾支付數(shù)額不等的利息，并承諾到期返還本金。
截止到2021年底，共向120余名群眾非法集資1500余萬(wàn)元。
案發(fā)后，陳某某雖認(rèn)罪認(rèn)罰、向集資群眾退還1000余萬(wàn)元，但仍有300余萬(wàn)元集資款無(wú)法歸還。
2022年8月，本案被依法移送檢察機(jī)關(guān)審查起訴。
2.這種“養(yǎng)老公寓”投不得！
從2016年開始，孟某某等人以其成立的永某康公司的名義（該公司沒有金融機(jī)構(gòu)資質(zhì)），以投資老年公寓、養(yǎng)老為噱頭，采取電話網(wǎng)絡(luò)邀約、發(fā)傳單、現(xiàn)場(chǎng)宣傳等方式向群眾募資，承諾連續(xù)三年內(nèi)每年給予返息，公司按照吸收資金的30%進(jìn)行提成。
到案發(fā)時(shí)，該公司非法集資總額達(dá)3100余萬(wàn)元，涉及投資群眾700余人。
目前本案已偵查終結(jié)，移送審查起訴并終審判決，主犯孟某某犯集資詐騙罪被判處有期徒刑13年，其他案犯犯非法吸收公眾存款罪被判處刑期不等的有期徒刑和緩刑。
3.“高科技”投資即回報(bào)信不得！
涪城區(qū)某投資管理有限公司無(wú)權(quán)辦理金融存款業(yè)務(wù)，其經(jīng)營(yíng)者彭某、趙某某等人卻對(duì)外宣稱其項(xiàng)目系高科技概念，以網(wǎng)上公開串聯(lián)打電話、發(fā)傳單、設(shè)置展板等形式，向社會(huì)不特定人群吸收資金。
從2015年開始至案發(fā)，該公司非法集資280余萬(wàn)元，涉及集資群眾30余人。
目前該案?jìng)刹榻K結(jié)，已移送檢察機(jī)關(guān)審查起訴。
綿陽(yáng)警方提醒：
?未經(jīng)依法批準(zhǔn)，任何企業(yè)不得以任何名義向社會(huì)不特定對(duì)象進(jìn)行集資。
?群眾在獲悉借貸投資信息時(shí)，應(yīng)初步了解企業(yè)成立的時(shí)間、規(guī)模等，參照同行業(yè)內(nèi)大型企業(yè)的經(jīng)營(yíng)情況、利潤(rùn)率等，進(jìn)行綜合判斷。
?對(duì)于親戚朋友的介紹、推介，要考量資金是否能夠保障安全，有關(guān)項(xiàng)目是否合法合規(guī)。在向自己不熟悉的對(duì)象出借資金或投資時(shí)，切忌傾囊相授。
?出借或投資周期短，并不等于資金安全系數(shù)高。可以要求對(duì)方或者推薦人提供合法真實(shí)的抵押或擔(dān)保。
?高額回報(bào)往往是非法集資的一個(gè)陷阱。對(duì)于沒有任何實(shí)體支撐的借貸或投資，尤其需要高度警惕。
?老年群體往往成為非法集資的受害者。請(qǐng)謹(jǐn)慎對(duì)待以發(fā)放投資理財(cái)宣傳冊(cè)、贈(zèng)送柴米油鹽等形式的各類宣傳活動(dòng)，不要輕易參加所謂的推介會(huì)，不可輕信所謂的項(xiàng)目前景。
相關(guān)法條
《中華人民共和國(guó)刑法》
第一百七十六條
非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金。
單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。
